为什么说信托公司暴雷相对于私募基金公司暴雷，风险更大

从刑事责任上说，信托公司如果暴雷，核查资金问题时，如果出现资金自融或者资金挪用等问题，刑事风险会相对私募基金更大，刑法中有好几个罪名专门伺候。

因为信托公司属于金融机构，会有更加严格的管理制度，比如针对受托管理的资金挪用和自融等问题，会有违法发放贷款罪、背信运用受托财产罪等罪名处罚，而私募基金公司，在性质上不能等同于金融机构，资金的使用问题，定性以上两个罪名主体资格不符合，而定性挪用资金罪行为对象又不符合。除非达到诈骗的程度才能定诈骗罪或者合同诈骗罪。所以很多私募基金暴雷，办案机关指控的罪名，以前比较多的是诈骗罪，近几年比较常见的是非法集资类犯罪。

但是对于信托公司，一直以来都是以金融机构的身份来直接对待，刑法中好几个罪名专门伺候。

这就是，牌照越值钱，承担的责任和风险，实际就更大。

【最高院2020年十大商事案例七】原告作为投资人，认购100万元某保障房投资项目基金，成为合伙企业的“有限合伙人”，“该合伙企业”之前与“被告信托公司”签订《信托合同》向项目公司贷款，信托公司将信托资金放贷给项目公司，基金到期后却未能还本？

经查，实际情况是，合伙企业的执行事务合伙人陈某等人操作，募集2.8亿按信托合同约定划给被告，被告提供“通道”划给项目公司，项目公司收到后却用于还其他债务，陈某从中收款558万元（构成犯罪被判刑），保障房项目是虚假的，众投资人收回5308万元，损失2.3亿。

原告认为被告信托公司没有有效监管导致损失，民事索赔。法院终审判定：20万元范围内补充赔偿。

案例启示：

1、信托公司提供通道类业务，即使历史原因是合法的，仍应秉持审慎原则开展经营，不对信托资金的来源和性质进行穿透性核查以及项目用途合规性审查，难言尽责。

2、信托公司被犯罪分子利用包装，原告看到内部《项目风险排查报告》而信赖，信托公司虚假报告行为起到蒙骗的源头性作用，帮凶。

3、信托公司不是直接侵权人，罪犯才是；投资人（原告）不是信托合同的签订方（委托人），不存在直接合同关系；有限合伙人没有办工商登记，原告投资没有甄别清楚其投资标的，过于轻信他人的推荐，自身亦存在一定过错。

4、本判例厘清了信托公司合法审慎经营的权责边界，同时也积极回应了投资者诉求，给予了受损投资者合理的经济赔偿。

【#四川信托实控人刘沧龙等4人被刑拘#，涉背信运用受托财产罪】6月7日收盘后，宏达股份发布公告称，公司实际控制人刘沧龙因涉嫌背信运用受托财产罪被成都市公安局采取刑事拘留措施。6月7日下午2点半，四川信托第十三次委托人沟通会在总部川信大厦37楼会议室召开，现场与会人员告诉记者，成都经侦方面人员当场宣布，四川信托涉嫌背信运用受托财产罪被成都经侦立案侦查，川信实际控制人刘沧龙、监事会主席孔维文、风控副总裁陈洪亮及财务总监胡应福四人已被公安机关刑事拘留，另有三人被采取强制措施。

另据四川信托内部人士透露，从6月3日起孔维文和胡应福不再出现在公司，OA（办公自动化系统）也被代理出去。陈洪亮2021年3月开始责任审计，5月初已正式退休。2020年12月，四川银保监局宣布对四川信托实施管控后，刘沧龙再未踏足川信大厦。

相关律师告诉《财经》记者，背信运用受托财产罪是指银行等金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。此罪的犯罪主体是特殊主体，即商业银行、证券交易所等金融机构。构成犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以相应的刑罚。同时，该律师强调，背信运用受托财产罪的重点是“不按约定用途使用委托人的资金或财产”，“如果出现将受托财产据为己有或者造成重大财产损失，则可能涉嫌贪污罪、职务侵占罪等其他犯罪。”

对于四川信托实际控制人刘沧龙被刑事拘留相关情况，记者联系四川银保监局相关人员请求置评，对方表示暂无公开信息披露。四川信托实控人刘沧龙等四人被刑拘，涉背信运用受托财产罪_财经精选_财经网 - CAIJING.COM.CN

高利贷，其罪恶性不仅始终未减，而且愈演愈烈，一部分已经演变成集暴力、“软暴力”、诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、涉黑涉恶等于一身的、危害严重的“套路贷”；另有一部分与银行、保险、信托等金融机构串通，披着合法的外衣，以放贷之名，行欺诈/诈骗、强制交易、敲诈勒索等违法犯罪之实，隐蔽性更强，危害性更重。

我党始终站在人民的立场，打击高利贷的政策是一贯的，对“套路贷”等危害严重的高利贷以及披着合法的外衣、侵蚀正规金融、影响金融稳定的、危害更加严重的新型高利贷，更是严厉打击。

很多人说钱是万恶的，其实善与恶跟钱一点关系都没有，有关系的是使用钱的人，有人用钱来帮助别人，有人为了钱不惜违法犯罪来害人！

金融也一样，这两年金融行业违法乱象丛生，'P2P,小额贷款，民间借贷，套路贷，校园贷等等害人不浅，就连正规的金融机构，也出现了包商银行破产，四川信托、安信信托违约，还有一些资管计划违约等等，私募基金也出现了不少非法集资事件，很多人也说金融都是骗子，其实本身跟金融没有关系，是很多骗子利用金融骗钱而已。所有事件的背后都是人心变坏了！

工作中也碰到很多投资者，包括某合伙基金、宜租宝、品金、凤凰金融、东方成安、和合资管等等产品，有投资者都问到过，都给了不能参与的建议，有些投资者劝也劝不住，拉也拉不住！

#原中江信托董事长裘强通缉在逃#【公安部发布通缉令！原中江信托董事长裘强涉嫌洗钱罪和赌博罪，目前在逃】近日，公安部的一则通缉令（B级）显示，现年63岁犯罪嫌疑人裘强涉嫌洗钱罪和赌博罪，目前在逃。据通缉令，裘强（在逃人员编号：T3600000000002021020001），男，汉族，户籍地址：江西省南昌市东湖区北京西路69号36栋3单元4楼401室，身份证号码：36010219580110003X，香港居民身份证号码：R933543（8），身高170厘米左右，中等身材，江西口音。

每经记者注意到，早在2009年4月，江西证监局发布的一则人事任命显示，决定核准裘强（身份证号码：36010219580110003X）国盛证券副董事长任职资格（后升任董事长）。上述通缉令披露的身份证号码与公告信息一致，由此可证实裘强为原中江信托董事长、原国盛证券董事长。

公开信息显示，2004年6月至2019年4月，裘强任中江国际信托股份有限公司党委书记、董事长、董事，其执掌中江信托时间超14年。（每经，泽塔）公安部发布通缉令！原中江信托董事长裘强涉嫌洗钱罪和赌博罪，目前在逃 | 每日经济新闻

信托公司与借款人之间的借款合同纠纷案涉资金与“套路贷”有关的，驳回起诉，移送公安。中航信托股份有限公司因与柳某某、吴某某金融借款合同纠纷一案，北京市大兴区人民法院经查发现，百乘科技、北京百乘金蛋科技有限公司均系百乘金科下属投资公司，贾鹏任百乘科技、百乘金蛋及百乘金科执行董事。2019年9月河南省焦作市公安局因百乘金蛋及其多家子公司从事“套路贷”犯罪活动，其主要犯罪嫌疑人被依法逮捕。 法院综合审查认为， 本案中航信托、柳某某、吴某某之间贷款协议的形成、贷款去向及还款情况，结合与百乘科技、百乘金科等公司关联，不能排除存在经济犯罪嫌疑，故依法驳回中航信托的起诉。依法作出（2020）京0115民初9751号民事裁定：驳回中航信托股份有限公司的起诉。中航信托不服，提出上诉。北京市第二中级人民法院经审查认为，本案中，结合涉案《信托贷款合同》及对应《房屋抵押合同》的签订过程、涉案贷款的流向和柳某某、吴某某一方的还款情况，以及法院查明的其他相关事实，本案所涉交易与百乘金蛋及其多家子公司涉嫌从事的“套路贷”犯罪活动密切相关，故本案存在经济犯罪嫌疑，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。一审法院裁定驳回中航信托的起诉并无不当。中航信托的上诉理由缺乏依据，本院不予支持。依法作出（2020）京02民终10303号民事裁定：驳回上诉，维持原裁定。



#中国民生信托状告赵薇等人#法律严惩违法犯罪人员。

重庆北碚，聂先生开了一家信托寄卖行，从业已经三十年了。他自问自己看货的经验已经十分丰富的，却在一只手镯上翻了车。

11号晚上六点过，两名年轻男子来到信托寄卖行，想要点当一只手镯。据聂先生所说，来典当的男子姓石，是贵州人，自称缺钱，所以要将购买的金手镯委托他们保管，一个月之后就来赎回。

当时，聂先生对这只金手镯进行了仔细的检查。在验明成色后，聂先生向石先生支付了1万4000元，对方在一个月赎回时，连同保管金1000块，需要支付聂先生1万5000元。

本就是一场寻常的交易，不过在第二天，当聂先生回忆交易细节的时候，却发觉了不对劲。

据聂先生所说，他在后来想起来典当的男子在出门后就将赎回的票据给扔掉了，完全没有要赎回的意思。聂先生突然发觉不对，但遗憾的是聂先生并没有立刻报警，而是抱有侥幸，希望一个月之后，石先生会主动前来赎回镯子。

似乎是意料之中的事，所谓的石先生并没有如约前来赎回镯子，这时候的聂先生也不再抱有侥幸，立刻报了警。

警察也再次拨打石某留下的电话号码，电话接通后，对方却告诉聂先生，他并不认识石某。不过，对方也表示，自己也是贵州人。由于聂先生是在一个月之后才报的警，所以给此案加大了难度。

聂先生也对手上的这只镂空金手镯再次进行了检查，由于对方已经违约，聂先生大胆的用小刀刮蹭手镯，没想到手镯表面的黄色部分竟然会脱落，露出了银白色的内里。经过检查，最终聂先生确认，这是一只镀金手镯。

警方经过调查，发现这是一个外地团伙来重庆实施的诈骗案件。警察在调查过程中发现贵州某地的邹某有重大嫌疑。随后，警方将邹某抓获。邹某交代了他伙同石某、何某等人用包金银手镯实施诈骗，获利15万元的犯罪行为。目前，团伙的主要成员被抓获。

沙区刑侦支队的民警说，除了北碚的这起案件，这个团伙还在沙坪坝、大渡口、南岸、璧山、永川等地频繁作案，手法都一样。

使用包金银手镯冒充黄金手镯，找到一些黄金铂金回收店或者寄卖行进行抵押。每只手镯的抵押价格在13000元到16000元不等，而这种银手镯每只成本也就约100元左右，约定抵押期限为一个月，还签订了合同。

而老板在检查手镯时，都采取了火烧等手段进行检验，却都未见异常。警方也指出，犯罪团伙就是抓住了典当行、黄金回收店经营户不会采用把抵押物剪断的方式来检验真假的漏洞，以假乱真，骗取钱财。所以在收取来历不明的抵押物时，经营者们一定要慎重再慎重。

根据刑法第210条规定，以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为，构成诈骗罪。而邹某等人以假手镯冒充真手镯骗取典当费用的行为构成诈骗罪。

诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

邹某等人骗取的15万属于数额巨大。而数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

随着科技的发展，骗子骗人的手段层出不穷，这就要求我们首先不能有侥幸心理，在发现可能被骗的时候，一定要及时报警。其次，要即使学习各省公安发台的防骗指南。

骗子会抓住我们各种心理来攻陷我们，所以即使我们被骗了，也不要过于自责。报警后配合警方工作是我们唯一能做的事，千万不要因为被骗觉得自己笨，也万万不能有轻生的念头，万不能用骗子的错误惩罚自己。#律师来帮忙##头号有新人##头号创作家#

明天7月14日，上午8，30分大连市中级人民法院对大连华信信托董事长董永成及其高管对"背信运用受托财产等犯罪行为进行开庭审理，华信信托icon拥有国家正规金融牌照，做的却是与庞氏骗局无异的金融诈骗icon活动，3000多个家庭的血汗钱被大连华信信托及其股东不择手段的侵吞，其中大部分是众多老年人一生的积蓄，期待有一个公正的判决，让华信信托及其股东把侵吞的资金回吐出来兑付给3000多委托人，以便他们能回归正常的生活！ ​​​