【审计署、央行等四部门：审计机关有权依法向金融机构查询单位、个人账户和存款】审计机关在审计（含专项审计调查，下同）过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人账户和存款，并取得证明材料，金融机构应当予以协助。审计机关查询的账户和存款，包括单位、个人在政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、中央国债登记结算公司、中国证券登记结算有限责任公司、证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司以及经国务院金融监督管理机构批准设立的其他金融机构（以下统称金融机构）开立的银行、资金、证券、基金、信托、保险等各类账户，以及在金融机构办理的储蓄账户、结算账户以及买卖证券、基金等的资金账户的资金。详情：审计署、央行等四部门：审计机关有权依法向金融机构查询单位、个人账户和存款

这操作也可以，银行还有信誉嚒，怎么调查一件事儿难度这么大呢？1

河南村镇银行储户新发现：度小满上原存款产品变理财产品

近日，央行、银保监会、证监会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中提到3月1日起

商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

意思很明确，今后个人存取现金超5万元皆需登记在案，说清楚这笔钱哪来的，干嘛用……

要是不知道的，还真以为自己犯了什么事，接受盘问呢！

朋友们，别惊讶，往前翻你会发现这不是新鲜事。

2020年，不少省市便先后开启了大额现金存取登记管理条例，如

河北省为10万；

深圳市为20万；

浙江省则为30万。

当初的操作也很明确，大额资金存取，银行会专门给你预约时间与办理渠道，资金来源与用途等都会登记在案。

此时此刻，只要你在境内任何一家银行做大额存取业务，信息都会被银行登记。

如果您有银行的朋友，不妨咨询一下当地的支取登记标准，或高或低。

但近期三部门的一纸文件，将登记标准进一步收缩，将集体下调至5万元。

有人吐槽，银行办事本来就墨迹，如今取个钱还这么多事，这不闲的蛋疼么。

吐槽归吐槽，不知道你想到了什么？

有的人说钱难赚了，连取自己钱都受限制了，

有的人说世道变了，自己拼命赚钱，缺还要继续找理由取钱？不知道你们怎么看？

【3月1日起，#个人存取现金超5万元需登记资金来源#】近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。（中国人民银行官网）

#个人存取5万以上需登记# 【央行等三部门发文：3月1日起，个人存取现金5万元以上需要登记资金来源】日前，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。其中，《办法》第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。（每经，泽塔）icon央行等三部门发文：3月1日起，个人存取现金5万元以上需要登记资金来源 | 每经网

个人存取现金5万元以上要登记了

从三月一号开始，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料登记及交易记录保存管理办法》将正式实施了

商业银行 农村信用合作社村镇银行等金融机构为客户办理单笔5万以上的现金存取业务，要核实客户身份，还要了解并登记资金来源和用途。

出台这样的办法，目的就是为了洗钱，大家肯定会关心。这样会不会给我们普通用户取款带来的不便。

第一，个人存取5万现金的情况应该不多，基本上都是线上支付，没有必要一般不会使用现金，另外，就算需要存取5万以上的现金，只要多填写5万元以上的大额现金业务表，填清楚存取款来源，也不用出具证明材料，所有没什么大影响。关键是光明正大 行得正走的直就不怕规定。只要填写清楚就可以了。

#个人银行存取5万元以上需了解并登记资金的来源或者用途# 2022年1月26日，中国人民银行，中国银行保险监督管理委员会，中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，办法将于3月1日正式施行！

其中第十条需要特别注意：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

通知全文可以去央行官网查看，该条款是针对银行柜面的存取款，而通知也主要是为了防范洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。

个人存取现金5万元以上要登记，什么信号？

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实 施。具体来说就是3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办 理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实 资金来源，最后核实资金用途。即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。

个人存取现金超5万元需登记资金来源一度登上热搜，引发广泛关注。

1.那为什么要出台这样的办法呢？这些年随着金融产品和业务模式变化，金融反洗钱工作出现前所未有的挑战。国家为 了坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，为提升我国洗钱和控制融资风险而采取的防范措施。众所周知，现金具有匿名 和不可追踪的特点，所以大额现金流通往往成为一些不法人员洗钱和偷税漏税的主要行为。这样的行为严重危害国家金 融秩序和安全。国家出台这样的政策措施，可以说正当其时，也非常必要。

2.这样的政策是否会对一般民众的存取款带来不变？应该说影响不大，从央行发布的数据来看，大多数市民一年一次性 存取超过5万元的次数并不多。除过买房，买车等需要大额资金需求才需要。目前只是要多填写一份大额现金业务表， 取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。只要自己的资金来源和取用都 是正当的，完全没有必要担心。正常填写即可。第二现在国家也都在大力推行非现金的移动支付方式，对于现金的需求 大大降低，你现在买东西还会用现金吗？除过一些老人，估计现在基本上都是移动手机支付了吧？现金的存取可以说越 来越少。国家也在逐步推动数字货币的普及，以后纸币会逐步退出市场。

个人存取现金5万元以上要登记，这是国家完善反洗钱监管机制的重要举措。从根本上来说是为了维护国家的金融安全 、经济安全，同时也维护税收公平、社会公平。提高了犯罪成本和手续，让偷税漏税无所遁形。自己的合法收入来源不 受限制，只要按规定办理手续登记，一次性存取10万、50万元，甚至是100万也是没问题的的，市民朋友完全不必担心 。

今天是大年初一，没想到有粉丝问我关于取钱5万必须登记的新规问题。其实这个来源于中国人民银行、银保监会、证监会近日联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

很多人都在猜测这样做的目的是什么，又会有什么影响。其实吧，别猜了，如果你们有家人或者朋友在相关金融机构从事合规管理工作，就一定会知道这是为了配合反洗钱工作的很重要的一步。并且这个登记的工作，早就已经进行了好几年了，只不过以前这个登记的工作是由金融机构工作人员进行的，并没有要求客户来填报登记信息。也就是这个登记一直在做，只是你不知道而已。

不知道你有没有注意过，以前转账的时候都要填一个用途，其实这就已经是登记了。对此完全没有必要紧张，咱们老百姓过生活，任何合理正当的都不会受到影响，只有那些不正当的人才会害怕呢[呲牙][呲牙][呲牙][呲牙]

【个人存取现金5万元以上要登记，啥信号？】3月起，现金存取将迎来新规。自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。个人存取现金5万元以上要登记，啥信号？