#净网2020# #断卡行动# 【樊城警方传唤处置一涉卡人员】
经过近二十天的不懈努力，樊城警方于2021年1月25日晚9时许，“涉卡”人员张某传唤到派出所，经询问，张某如实供述：2020年9月底为了还清债务办了农行银行卡一张(带密码)、∪盾、手机号找人贷款，后贷款没有办成，将卡、U盾、手机卡交给办贷款人使用，后贷款人一直未还，并联不上。张某称不知道货款人身份信息，目前案件正在进一步办理中。
今天老公的同事给他打电话，问有没有收到工资，这个月会不会发工资了？
老公说:没有，财务应该也在家里封闭吧。
老公的同事还不死心地问:在家里也可以转帐吧？
老公对他说:都封闭，财务也不可能把优盾带回家吧，估计不解封是不会发工资了吧。
老公的同事继续地问：我要不要给领导打个电话，我的情况比较特殊，我明天是还款日，看能不能把工资发了，实在没有钱还了。
老公说你打电话试试，估计不行，不可能只给你一个人发吧。
挂了电话，老公喃喃地说，谁家没有个备用的钱，每个月都等米下锅？
我看了老公一眼，这真是个活在理想世界的技术直男，他不知道现在好多人都是每月等米下锅，我就借给过没钱还贷的朋友钱应急。
想到这突然想，老公的同事不是想问老板要工资，而是想问老公借钱，但不好意思明说，老公也没有意会到吧？
我提醒老公：你同事是不是想借钱，不好意思明说？
老公摇头：不会，想借钱肯定就说了，不会绕这么大的圈子，再说了，我们的关系还没有到互相借钱的程度。
但愿老公的想法是对的，疫情之下有贷款是挺不容易的#头号解忧馆# #头条创作挑战赛#
揭秘骗局之招人做公司法人
这两年很多人，因为疫情问题，收入减少。由于收入减少的原因，市面上出现了很多的偏门行业。
近2年以来，出现最多的就是网络上兼职，帮忙注册公司，500一次，很多人受到诱惑成为了犯罪分子的赚钱工具。然后很多大学生上当受骗，直到被公安抓捕之后才认识到问题的严重性。今天谈谈他们注册公司做什么用途。
第一种用途：（帮助境外团伙办理诈骗3件套）
不法分子，在市面上找到18岁以上的人去做企业法人。操作方式如下：
1、收集受害人身份证正反面照片
2、见面之后给受害人500元，带受害人去办理一张实名认证的手机卡。
3、办理实名认证之后，让受害人在某个程序上进行人脸识别并且拍照。（这个步骤就是工商登记中的实名认证）
4、等到营业执照下来之后，又联系受害人去银行办理相关手续，会教受害人一些话术，记住某些内容（公司名字，自己的身份证原件，企业做什么的，我是老板，我是实际控制人，我自己开办的企业等相关话术），成功在银行办理U盾网银，这个步骤再给受害人500佣金。
5、以上步骤操作完成之后，便拿着营业执照，法人办理的手机卡，公章，卖给境外的犯罪团伙，交易价3-10万不等。
第二中用途：（倒卖国家增值税专用发票）
不法分子，在市面上找到18岁以上的人去做企业法人。操作方式如下：
1、不法分子去市面上，收购一家，3-5年的实业老公司，税务评级为A级或者B级，收购价10-30万不等，然后开始在市面上找法人收集身份证信息去工商进行法人变更。把受害人变更为该公司法人。该步骤价格500.
2、然后约见法人，收掉法人的身份证，让法人再去办一张实名认证的手机号。佣金500.
3、办理实名认证之后，让受害人在“登记注册APP上进行工商的四级实名认证”（这个步骤就是工商变更中的实名认证），佣金500.
4、等到营业执照下来之后，又联系受害人去银行办理相关手续，会教受害人一些话术，记住某些内容（公司名字，自己的身份证原件，企业做什么的，我是老板，我是实际控制人，我自己开办的企业等相关话术），成功在银行办理U盾网银，这个步骤再给受害人500佣金。
5、拿着以上相关材料去税务局开通税务，这个时候还会让法人在进行税务是上的扫脸认证，支付佣金500.他们核定的税务发片是增值税专用发票。发票面额都是100万一张。犯罪分子能在税务局领取（100-200份增值税专用发票）当然是通过不合规方式领取的发票。
6、办理完相关手续之后，拿着银行U盾，税控盘发票，移交给下家结账。然后再1小时内，这100-200万发票开完，手上的材料一把火点掉。犯罪完成
第一种用途的危害性，犯罪分子把u盾，卖到国外，国外的犯罪团伙对境内公民进行诈骗。让被诈骗人用银行支付宝的方式，把款打到该公司的对公账户。被骗人报警后，警方将会锁定该公司，调查法人信息，并且对法人实施抓捕。然后法人面临的就是牢狱之灾。
第二种用途的危害性更为严重，犯罪分子开完发票之后，材料用火烧掉，该公司开出的所有发票都没有向国家缴纳税收，时间到了税务将会对该公司就行风控处理，法人面临的就是巨额的税务罚款，少则百万，多则千万。并且被列入失信者名单，限制高消费。很多受害者突然有一天发现自己名下有家公司欠税几百万几千万。这个时候已经无力回天了，以后不能再贷款买房，不能乘坐高铁飞机等。当然现在偷逃税列入刑法，牢狱之灾在所难免。
大家要提高警惕性，不要贪图一时的好处，葬送了自己的远大前程，犯罪分子将恶魔的手掌伸向了校园，欺骗涉事未深的大学生。很多大学生被抓捕就因为进入了犯罪分子的套路下。希望能有更多的人看到，让不法分子，没有机会欺骗我们。
今天就到这里，下一期，讲讲那些电商执照，不用实名认证的骚操作，身份信息的买卖的诈骗手段。
【提供自己的银行账户帮他人转移犯罪所得 江西宁都一男子以掩饰、隐瞒犯罪所得罪获刑】男子明知他人在实施电信网络诈骗，仍提供自己的银行账户帮助接收、转移诈骗资金。日前，江西省宁都县人民法院依法一审审结了该案，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人王某有期徒刑四年，并处罚金2万元。
2019年7月，被害人宋某、罗某、马某均接到陌生电话，对方谎称是贷款公司的客服人员，可以提供贷款服务，并以需要验资、刷流水为由，诱骗宋某、罗某、马某向被告人王某的农业银行账户分别转入19998元、14000元、24499元，后通过POS机消费转出前述款项。
同月，被害人马某某接到一自称是某证券公司客服人员的电话，称能带领其炒股赚钱，马某某信以为真，便跟随其炒股。马某某被诱骗转入对方提供的银行账户共计381042元，其中145400元转入银行账户后，被立即转到了被告人王某的工商银行账户上再分散转移至多个下级银行账户中。
2019年9月，被害人周某在微信上认识一网友，网友以炒“伦敦金”能赚钱为由，诱骗其将448048元转入对方提供的账户中，其中79970元转入对方提供的账户后，被转入被告人王某的工商银行账户上，再转移到欧某的建设银行账户，然后分散转移至多个下级账户中。
经查，被告人王某的工商银行账户和农业银行账户，均绑定其所使用的QQ号。被告人王某被抓获归案后，供述其为帮助他人接收、转移资金，自己也能非法进行谋利，为此将自己的工商银行卡、农业银行卡及其预留手机号码的手机卡、U盾、取款密码、网银登录密码、身份证复印件等一起给了一个未见过面从游戏群里认识的网名叫“锦坤”的人。
综上，被告人王某提供自己的银行账户帮助接收、转移诈骗资金共计283867元。
法院审理后认为，被告人王某在明知他人实施犯罪的情况下，仍提供其本人的银行账户帮助接收、转移犯罪所得共计283867元，情节严重，其行为已触犯刑律，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综合被告人王某的犯罪事实、性质、认罪悔罪表现及社会危害程度等，法院遂依法作出上述判决。
来源：人民法院报
反诈拒赌 安全支付 遏制洗钱犯罪
新华保险湖北分公司发布金融风险提示
近年来，不法分子利用电话、短信、互联网等方式，实施电信网络诈骗。为保障消费者合法权益，强化金融风险防控，新华保险湖北分公司于8月开展了“打击治理电信网络诈骗、跨境赌博，我们在行动”集中宣传活动。
该公司通过职场布置、视频播放、网媒纸媒、自制抖音、快手等新型短视频、户外活动等方式宣传反诈拒赌内容，号召群众、客户、内外勤人员等关注“国家反诈中心”官方政务号，下载安装“国家反诈中心”APP，提醒市民谨慎参与投资、交友、购物、转账、贷款等，增强反诈防诈能力。
据悉，此次宣传活动重点针对学生、老年人等易受骗、易参赌人群，普及防诈拒赌知识，揭批当前电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪典型案例、作案手法和社会危害性。特别是增强易受骗人群对网络借贷诈骗、财会人员诈骗、养老钱诈骗识别能力;加强对易参赌人群跨境赌博警示教育，使其认清“十赌十输、十赌十骗”现实。同时，该公司组织全辖加强对本地阻断电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”的宣传报道，切实提高人民群众对打击治理电信网络诈骗和跨境赌博违法犯罪的认知度。
新华保险湖北分公司工作人员提醒广大市民：要提高警惕，擦亮眼睛，谨记电信网络诈骗的十大典型作案手段——网络贷款诈骗、刷单反利诈骗、“杀猪盘”诈骗、冒充电商物流客服诈骗、冒充熟人或领导诈骗、冒充“公、检、法”诈骗、虚假投资理财诈骗、虚假购物诈骗、注销“校园贷”诈骗、网络游戏虚假交易诈骗。
同时，该公司工作人员表示，防范洗钱风险，建议牢记“四警惕”，做到“四不要”。警惕别人用你的身份证非法开立账户;警惕别人通过你的账户非法转移资金;警惕高息存款、大额返利等“馅饼”;不要轻易通过网上银行、电话等方式向陌生账户汇款或转账;不要出租和出借自己的身份证件;不要出租或出借自己的银行账户、银行卡和U盾;不要用自己的账户替他人提现。
借亲友银行卡“炒币”，你可能已经沦为电信网络诈骗的“帮凶”
正义网上海5月11日电(通讯员张敏)网络数字货币投资火爆,在暴利的驱动下,有些投机分子一味关注盈利,而忽视了法律风险。走上“炒币”之路的李大发因借用数十张他人银行卡炒币而“摊上事儿”了。近日,经上海市杨浦区检察院提起公诉的李大发涉嫌妨害信用卡管理罪一案宣判,被告人李大发因犯妨害信用卡管理罪,被法院判处有期徒刑十个月,并处罚金人民币二万元。
2019年1月3日上午,上海的胡女士接到了一通陌生电话。电话那头自称是湖南省长沙市公安局的工作人员,告知其银行卡涉嫌洗黑钱,公安机关已对该案立案侦查,要求胡女士必须配合。
由于那名“工作人员”准确地说出了她的个人信息,慌了神的胡女士信以为真,根据对方指示,通过网上银行共转出100余万元。只是,一顿“猛操作”后,对方却彻底断了音讯。胡女士这才意识到,自己可能中了网络诈骗的圈套,于是向警方报案。
警方通过追溯网上交易记录发现,经过多个户头转账,胡女士转出的那笔钱款中有20余万元最终转到了一张实际持有人为小李的银行卡中。
顺着线索调查,警方找到了远在四川的小李。面对讯问,他承认那张银行卡是自己的,“卡一办出来,我就交给我叔了。”小李纯粹是为了帮叔叔李大发的忙,对于其将卡用作何处,他全然不知。“我亲叔要用卡,我就没多想也没多问。”2018年下半年开始,小李陆续办理了十几张银行卡交给李大发“任其处置”。
五十出头的李大发在当地一所中学做财务,生活闲适。一次偶然的机会,李大发经人介绍被带上了网络理财——“炒币”之路。
网络数字货币交易平台鱼龙混杂,资金交易频繁,极易被不法分子用作流转洗钱之地。平台上虽有公告提醒投资者交易需谨慎规范,以防“被洗黑钱”。但每天“炒币”进账颇丰的李大发对此置若罔闻。
为规避银行账户被公安机关冻结这些风险,在网络平台上投资数字货币时,李大发铤而走险——实行“收付分离”,即付款时使用其本人的银行卡,但每次卖币收款都会换一张卡。因此,频繁交易需要大量银行卡,李大发便伙同他人让各自的亲属朋友以本人名义先后办理了49张银行卡,用这些“借”来的“亲友卡”“小心翼翼”炒着自己的币。
在投资平台,李大发用侄子小李实名登记办理的银行卡在网络平台交易操作,而那些卡则沦为了电信网络诈骗胡女士的“帮凶”,对此李大发一无所知。
检察官表示,《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》规定:刑法规定的“信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
我们日常使用的储蓄卡,属于刑法意义上的信用卡。银行卡事关持卡人的合法权益,也事关国家的正常金融管理秩序,它并非可以自由买卖的商品,当然不允许非法收购和大量持有他人信用卡。
当前,电信诈骗、洗钱等犯罪频发,更催生其他牵连犯罪,形成犯罪“产业链”。“四件套”(银行卡及配套的U盾、捆绑银行卡的电话卡、持卡人身份证照片),已是网络电信诈骗“一条龙”产业链上的“硬通货”。
“实名不实人”的“卡”,很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪,成为网络赌博的护身符、诈骗团伙的隐身衣、非法洗钱的过滤器。
本案被告人李大发虽未直接参与电信诈骗活动,但在网络平台进行金融交易时,为高频交易、迅速牟利,非法持有他人信用卡数近五十张,远超合理范围,客观上不仅为犯罪分子实施的违法犯罪活动提供了便利,而且还成为电信网络诈骗犯罪的一环,严重扰乱国家金融管理秩序。
检察官提醒,不要随意买卖、出租、出借银行卡,这些行为存在法律风险,严重的还涉嫌犯罪,不要为了贪图私利,触犯法律红线。
来源：正义网
