同一间房，7家企业注册经营牌照？
近日，某企业会计人员来到我行河北廊坊安某支行，称某建筑单位要向该企业给付建材款，需申请开立7个对公基本结算账户，要求该行尽快上门核实并于当日开立账户。
支行员工通过查询国家企业信用信息公示系统，发现该7个申请账户的企业联系人虽不同，但注册地址却相同，且留存手机也为同一号码。内控副行长接报后，立即安排支行员工上门核实。
到达账户注册地址后，支行员工发现该7家企业的经营牌照被分别摆放在同一房间的不同位置；问及经营地址，会计人员则称不需要实地办公场所，企业所有业务都通过电脑和手机就可以开展，厂商直接将建筑材料发货给建筑单位，企业从中赚取价差获得赢利。
支行员工经综合分析，判断该7家企业证照存在被他人操纵甚至用于违法犯罪活动的嫌疑，随即要求联系企业负责人加以核实，但会计人员拒绝提供联系方式。
至此，支行员工更加确认该笔开户业务涉嫌虚假，果断拒绝了业务办理。
风险提示
电信网络诈骗高发的当下，不法分子千方百计通过各种方式大量开立买卖账户，用于转移、分散、清洗赃款。上述案例，不法分子利用同一地址注册多家空壳公司，虚构无需办公场所的业务开展模式，企图蒙混过关开立大量对公账户，明显存疑。在此提醒广大客户，务必增强法律意识，掌握金融常识，远离违法犯罪活动。
