#男子3天套取银行1200万全部用于赌博#【#90后银行会计3天套取1200万#，竟全部用于网络赌博...】近期，贵州省铜仁市中级人民法院公布了一则刑事判决书，其中显示，当事人王某泉曾于2020年4月至6月，利用担任贵州思南农村商业银行股份有限公司（下称思南农商行）文家店支行主办会计的职务之便，用其工号140781在文家店支行GRBC系统上，采用空存实转的方式挪用单位资金，将挪用的资金转入网络赌博平台“玩起W7娱乐”用于网络赌博。

其中，王某泉2020年4月15日至4月19日，挪用资金共计59.3496万元；2020年6月23日至6月25日，王某泉挪用资金共计1223.84055万元。

就这样一来二去，不断通过空存实转的方式将银行款项转入自己的银行账户中，用于网络赌博。可能是因为在4月份的多次操作后并未露出马脚，王某泉的之后的行为更加猖狂。在6月23日至6月25日期间，短短的三日内即空存135笔共套取1223.84055万元，6月25日更是套取了800余万元，且全部资金都用于自己网络赌博。

2020年6月25日晚,王某泉将挪用单位1200余万元用于网络赌博一事告知父亲王某、母亲冯某、妻子聂露兰。次日，王某告知思南农商行文家店支行，该行行长张某等人向公安机关报案，当日23时许，王某泉被抓获。案发后，王某泉的家人赔偿思南农商行39.08万元，吴志敏退还王某泉空存实取资金19万元给思南农商行，共计挽回经济损失58.08万元。

近日，银保监会贵州监管局官网显示，铜仁银保监分局一连开出10张罚单。其中，贵州思南农村商业银行股份有限公司因案防管控不尽职，发生员工挪用资金、职务侵占案件，严重违反审慎经营规则等，遭铜仁监管分局罚款三十万元。同时，多名相关责任人因此被给予警告。详情>>太疯狂！90后银行会计3天套取1200万，竟全部用于网络赌博...法院判了！银保监也出手了 | 每日经济新闻 (每日经济新闻；阿法)

银行被“内鬼”挪用1200多万竟然浑然不知，惊人大案亲父揭发，剧情堪比好莱坞！

据裁判文书网显示，贵州思南县农商银行文家店支行的主办会计王某泉利用职务职务之便，挪用银行资金共计1200多万，用于网络赌博，最终被判处有期徒刑10年，没收财产30万。此案看似一件极其普通的刑案，但其“剧情”却相当的奇葩！

首先此案的东窗事发并不是银行主动发现的，而是嫌疑人父亲“大义灭亲”向银行揭发的。去年4月王某泉采用“空存实取”伎俩，给自己的银行卡凭空增加了59.3496万，一阵“豪赌”后，又神不知鬼不觉的给补上了。见无任何风吹草动，又于6月利用相同手段，再次给自己“打款”1223.84055万，继续赌。不知什么原因，一天晚上王某泉将此事告知了自己的父母和妻子，其父次日便将此事告知了银行，银行报警，王某泉遂被抓，案情才由此浮出水面。

其次，作为一家支行的主办会计，竟然有本事挪用超过1200万资金，如入无人之境，而且银行管理者竟然浑然不知，不是说银行内部监管异常严格吗，怎么回事啊？这都2021了，简直不可思议！

按照现代商业银行的治理架构，以下几点都是最起码的要求:

1.主办会计只有监督和授权权限，没有业务操作权限

2.即使柜员最大现金自办权限不超过1万，超过1万必须第三人授权（现场主管），超过50或100万，只能由后台更高级主管授权（不同银行设置不同）

3.坚持每日营业终了盘库制度，核实账款账实是否相符

4.不定期不同级别现金库存突击抽查

5.不能自办业务，且有亲属规避制度等等……

但凡做到以上其中一点，也不至于“大门”敞开，内控制度形同虚设，漏洞百出，这还能开银行，管理层是吃干饭的吗？

回顾此案，倘若嫌疑人父亲不揭发，银行就是个别人的提款机，疯狂作案造成的巨大窟窿，必将酿成重大风险，怎么让人放心呢？

杯中酒，且尽欢。

泉州。东海打新一圈套一环，主动定向，但是这次云玺台打新放开了非刚需总算有机会。

高层次人才这么多金融机构高管可想而知，什么晋江工信局局长、海西金租总裁、泉州农商银行董事长都来参与，认筹第一天，目前刚需100组，非刚需400组，预计最后一天会井喷行情。

今天上午去了趟银行，银行有活动送了桶调和油。办完事提着油走了大约七，八分种，等红灯时才想起把太阳镜了落银行了，我眼睛看强光不舒服，太阳镜是女儿花300多元给我买的，丢了还得买。提着10斤油还得返回去。正想着手机响了，我想肯定是银行打来的，果然是银行工作人员打来的问我是不是忘拿眼镜了。我提着10斤油又往回走，走到一个熟人开的店暂存那里。去了银行，工作人员把太阳镜给了我，我道了谢！心里很暖，还是阳泉农商行人员素质高，要不然，还得花钱买。耳机，太阳镜失而复得，虚惊一场，真是太幸运了。大家有没有因为疏忽丢东西，后又被找回？