冒充反贪局长屡骗不爽
2016年11月，赵某河给李某打来电话，说教育部的“郭部长”和自己的姨父因为违纪插手帮助购买教育基金，已经引起了纪检监察部门的注意，要他千万当心，并称“为保证前期购买的教育基金安全，必须再转入一笔保证金”。于是，李某再次向赵某河指定的账户转入4100万元。
2017年3月和5月，赵某河先后两次联系李某，声称纪检监察机关正在审查北京某学院“曹院长”，因为“曹院长”在李某女儿上学这件事上帮过忙。赵某河说，如果李某想替“恩人”摆平审查一事，就需要重新购买教育基金制作流水账目，以应付纪检监察机关的审查。就这样，赵某河两次成功从李某手上骗取共658万元，用于个人挥霍。
2017年6月，赵某河冒充某市检察院反贪局长孙某与李某取得联系，声称购买教育基金一事已经被中纪委盯上，前期已交的教育基金账户资金已被冻结且被定性为行贿款，李某涉嫌行贿罪。为替李某洗脱罪名，“孙某”称需要制作虚假的流水账目，然后再行重新交款，以便将前期购买的巨额教育基金置换出来。至2018年3月，赵某河先后又从李某手上骗得1.52亿余元。其间，为维持李某对教育基金的信任及满足李某多次催促返还教育基金的要求，赵某河陆续以教育基金利息及本金返还为由，退还李某3372万元。
至此，在2016年11月至2018年3月这段时间内，赵某河前后共向李某实施诈骗9次，多次冒充反贪局长，以教育基金被冻结、需要制作虚假流水账目应付检查等借口，先后向李某索要钱财共2亿余元，用于个人投资酒店、网吧、购房以及购买豪车、奢侈品等。
2018年10月，逐渐发现情况不对的李某如梦方醒。得知自己被骗的真相后，他多次催促赵某河归还钱款，却被对方再三拖延。李某明知自己上当受骗，却碍于公职人员身份，担心自己用公款为爱女上学“铺路”的事暴露后会落得身陷囹圄的下场，始终未曾报案，只能自己暗暗吞下这枚苦果。考虑到赵某河有实际投资，李某又想出了“以资抵债”化解金融债务的招数，想要瞒天过海。
“活动经费”竟是银行贷款
超过亿元的活动经费，对一般家庭而言可谓天文数字。李某作为一名公职人员，这笔巨额经费从何而来？办案人员经过查证，发现李某利用担任银行行长的职务之便，借助贷款投放和信贷管理等经营职责，一次次将手伸向银行贷款。
为侵吞银行贷款，李某伙同小舅子孙某某、某公司总经理张某订立攻守同盟，授意孙某某、张某制作伪造的购销合同等虚假贷款资料，然后违反规定发放贷款，形成了具有隐蔽性和欺骗性的资金转移办法。随着时间的推移，李某等三人又想出了借新还旧、还后再贷、冒用他人名义等多种贷款花样，导致银行贷款屡屡流失而不被察觉。
自2013年6月至2018年2月，李某伙同孙某某、张某先后伪造26家公司的生产经营流水、资金证明、贷款资料，并5次冒用他人名义进行“顶名贷款”，骗取银行贷款3.5亿元。所有不法所得，除用于李某等人的个人挥霍外，均被赵某河诈骗得手。截至案发仍有近3.2亿元贷款未能追回，给银行造成特别重大的经济损失。
#银行行长为女儿学业被骗3.5亿# 为什么我还是觉得“被骗3.5亿其中3.2亿人间蒸发”这事背后还有隐情呢。
2020年7月19日，山东省滨州市某银行行长李某因涉嫌骗取贷款罪、违法发放贷款罪，被公安机关抓捕归案。在证据面前，李某如实供认了自己的犯罪事实。然而，高达数亿元的涉案款却不翼而飞。
据交代，银行行长李某因为女儿学业托关系被骗3.5亿，据说，自2015年9月至2016年9月，在短短一年时间里，赵某河又先后编织了“向学校缴纳担保费”“更改高考分数”“开启数据库费用”“二次购买教育基金”等多个借口，先后8次骗取李某1.5亿余元。
然后，这些钱的去向是——钱到手后，赵某河便开始购买豪车、名表、参与赌球等无限制的挥霍，还带领朋友出国及到全国各地旅游，每次行程动辄花费数十万元。
超过亿元的活动经费，李某是用公款为爱女上学“铺路”。然填不上窟窿后，又想到“以资抵债”化解金融债务的招数。
据查明，自2013年6月至2018年2月，李某伙同孙某某、张某先后伪造26家公司的生产经营流水、资金证明、贷款资料，并5次冒用他人名义进行“顶名贷款”，骗取银行贷款3.5亿元。所有不法所得，除用于李某等人的个人挥霍外，均被赵某河诈骗得手。截至案发仍有近3.2亿元贷款未能追回，给银行造成特别重大的经济损失。
现在最大问题是，这3.2亿哪里去了？是怎么人间蒸发的？法证之父艾德蒙罗卡说过：凡走过必留下痕迹，这么多钱，还是走的银行贷款渠道，怎么可能查不出去向？说“想办法弄到国外”这种骗小孩的说辞，从来没有人说清楚有什么办法能把正规银行贷款的3个多亿转到国外的，就算你说他去赌博，也不可能洗出这么大数额。毕竟，全世界在反洗钱上都是有共识的，没有哪个国家能有这么大漏洞。
当然，也可能真有神渠道，那就看能否破获这个地下洗钱的渠道了。头条热榜
讲两个故事吧。
我有个当事人，多年前离婚，孩子随她共同生活，男方承担抚育费。因为男方在外地工作，她只能一年去要一次。开始几年还可以，给的还算及时，但后来男方再婚，你们懂得。钱要不出来了，拖拖拖。实在不行了，申请了强制执行。但男方很滑，先是搬家，之后离职，找不到人了。所有的银行都没存款，也没查到房产。没办法了，她只能一次次去法院找，法院看她外地的，也提供不了什么线索，就不理她。于是她就上访，多次，法院被两方搞的也没办法了。给她申请了司法救助。拿了好几年。去年，她兴高采烈的来跟我报喜，钱拿到了。原来是男方二婚配偶带的那个孩子前年高考，这孩子正义感挺强，从小就立志想当警察，非公安院校不报。分呢也够了，体检也没问题，结果政审当中，发现他后爸爸是失信被执行人。这当然不行了肯定不能录啊。公安院校啊，那排队想上的海了去了，后边还有的是人等着上呢。原来啊法院早在前几年给他爸爸上限高和失信了。谁让你不付抚育费啊，谁让你前妻老来闹啊。孩子回家那当然是一通的哭啊，怨谁，怨他妈。就是他妈妈不让他这个后爸给抚育费，结果把自己孩子害了，你说说天道循环，老天饶过谁？没录上。前年高考那事儿一闹，去年还没高考呢，孩子他爸就主动付清了全部的抚育费，连带到十八的全部都一次性付清。听说是和后媳妇一块儿去的。
第二个呢，是一个银行执行案子。借款人贷款购房，以房子作了抵押，前几年钱一直还，但几年后慢慢不还了。银行起诉，结果找不到被告了，公告送达的，判决被告还款。进入执行程序，银行存款和房产都没有查到。准备拍卖抵押房产，结果烂尾了。这个没的搞了，什么也没有。开上车去借款人老家找，看看能不能找到他家人，第一次没找到。第二次联系上了。发现，借款人的老婆改嫁了。原来借款人在借款不久后就因病去世了，大女儿一直在外地上学，小女儿随母改嫁。不多找几次当然找不到人啊。详细了解情况，原来借款人是代公司借的钱，他原来就是他购房的那家开发公司的职工，是顶名贷出款来，公司用的，早几年的贷款都是公司还的。人家说，钱是我爸顶名借的你们得找公司要。问题是公司和我们银行没关系啊，判的是你爸承担啊。但对方大女儿说和我们没有关系，我们没有继承财产，不用承担债务。借款人长癌，花光了家里的钱，是没钱继承。麻烦了。案子执行不动了，总不能再去诉公司吧，再说我们也没证据，估计他们手上也没有，不好办。除非能给公司施加压力，让他们还款，但就是她们的单方说法，法院和我们都用不上劲。借款人家属不主动的话，这案子就没法执行了。之后，我们多次联系借款人家属，要求还款或到公司施加一下压力，都没结果。没承想，突然来了条线索，这家的大女儿呢，在她上学的地方报考了事业编的老师，笔试过了，面试也过了，在等政审。得知这条线索后我们立即申请给借款人妻子上限高和失信（借款人妻子实际也是被告之一，她是共同借款人和共同抵押人，原来觉得她是个农村妇女没法执行。）然后找大女儿谈，实际上她大女儿呢多少懂点法律，但又是一知半解，她觉得她不继承她爸的财产就不用承担债务了。实事上确实是这样，但她没想到她还有个妈，她妈也是被执行人。为什么能给她妈上失信呢，因为她家还有一处老房子，农村房子不能卖外村，所以不好卖，就算能卖也不值钱。但你名下有财产啊，不还就能上失信。但这大女儿吧，还是一副无所谓的态度，她觉得报的是外地的单位，我们办不了。我说，这样吧，你觉得无所谓呢，那就无所谓，我们就等你公示的时候提异议，就说你妈是失信人，看政审那边怎么办？我就公示的最后一天提。你试试吧。你想明白了，联系我们还款，或者你妈还，或者公司还。你自己看办吧。结果一周后，公司来人把钱全还完了。原来，她找关系问了一下，人家没给她明确答复，说她妈的失信对她到底有没影响，害怕了。全家出动堵了公司的大门。公司没办法，也不能影响人家孩子前程啊。就结清了。
两个真实的小故事儿
