【理财公司迎重磅内控新规 统一同类资管业务监管标准】理财公司制度规则体系迎来进一步完善。8月25日，银保监会发布《理财公司内部控制管理办法》（以下简称《办法》），自公布之日起施行。《办法》共六章46条，分别为总则、内部控制职责、内部控制活动、内部控制保障、内部控制监督及附则。

同日，银保监会官网发布关于同意筹建北银理财有限责任公司的批复。至此，目前已有30家理财公司获批筹建，28家已经开业。接受《证券日报》记者采访的理财公司高管及业界专家认为，《办法》将快速补齐理财公司与其他金融资管机构在内控禀赋方面的短板，推动理财公司构建更加牢固的管理基础，实现更加稳定的经营质量，促进理财公司和理财市场健康平稳发展。

“截至2022年6月末，银行及理财公司理财产品合计余额29.1万亿元。其中，理财公司产品余额19.1万亿元。理财公司作为具备独立法人资格的新型资管机构，有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度。”银保监会有关部门负责人表示，理财公司处于“洁净起步”的关键时期，亟需构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，为依法合规和稳健运行提供坚实保障。理财公司迎重磅内控新规 统一同类资管业务监管标准-证券日报网

建行上海市分行被罚｜近日，上海银保监局出手，中国建设银行上海市分行领到一张罚单。罚款50万元，并责令改正。

违规事实为：信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则。

信息安全无论是哪个行业，都非常重要。对于银行来说，重要性更不用说。现在银行都很重视信息安全工作，会定期检查。

员工行为管理则属于内控合规问题。一些银行出现的风险事件，基本都是由于内控合规出现了漏洞而引起的。

银行最基本的一项经营原则就是审慎经营，只有这样，才能诚信经营，合规经营。#银行业违规乱象##银行违规万花筒#

【理财公司“洁净起步”才能行稳致远】8月25日，银保监会正式发布《理财公司内部控制管理办法》，自公布之日起实施，过渡期为实施之日起六个月。这为理财公司依法合规、稳健运行提供坚实保障。

目前，全国共有30家理财公司（含合资理财公司4家）获批筹建，28家已经开业。截至2022年6月末，理财公司存续规模增长至19.14万亿元，占全市场比例达到65.66%。在理财公司接过母行发行、运营理财产品的“重担”，成为理财市场绝对主体之际，有必要尽快构筑全面有效的内控管理制度，确保理财公司“洁净起步”。

实际上，自2018年4月份资管新规发布后，银行理财经历了脱胎换骨的过程，“清旧、立新”期间不乏市场波动、机构博弈、政策补缺。虽然过程颇为曲折，但是随着过渡期结束，2022年资管新规全面落实，大部分银行均完成整改任务，具有刚兑性质的保本理财、不合规短期理财产品已实现清零，“多层嵌套”“池化运作”等行业乱象得到根本扭转，金融体系韧性明显增强，理财公司“洁净起步”的条件日益完备。网页链接

【#基金#代销频受罚 监管紧盯银行内控风险】近日，多家银行因其分行基金销售业务违规，被监管部门采取责令改正的行政监管措施。《中国经营报》记者梳理发现，监管层认定银行存在的基金代销问题主要集中在基金销售人员管理、投资者适当性管理、合规风控管理不到位等方面。本报记者 张漫游 北京报道 网页链接

合规操作摆首位 思想层面不松懈

遵守规则是每个公民都应当承担的责任，作为银行业的一名新员工尤甚。从入行之初，还未接触业务时，各种培训、 警示教育片在我们心中就已刻下 “内控与合规是基本”的烙印。

正式上岗后，每日晨会的案例学习，主管、同事们细节上的叮嘱，让我们时刻牢记合规操作摆首位，思想层面不松懈。

此次学习的《合规微学堂》共三期，主要内容是对《中国建设银行员工违规处理办法（2022年版）》的重要变化进行解读。文件以表格的形式，直观的将新办法和旧办法进行对比并指出区别点。在主管的带领下，我们对照原文，结合实际情况进行逐章逐条分析讨论，不断强化纪律意识、规矩意识和底线意识，自觉做到内化于心、外化于行。真正做到“学新规、明底线”，干净担当，履职作为。

“没有规矩，不成方圆”，通过此次学习，作为新员工的我们更明晰了“什么能做，什么不能做”。规章制度方法不仅仅是工作的标准，更是涵盖了生活作风的方方面面。我们要筑牢思想防线，时刻自检自查、自励自省，以标准严格要求自己、约束自己的言行，以更加饱满的热情、更加务实的工作作风投入日常的工作中。