【#广西1457名学生被银行多开账户# 涉事银行13人被追责】据央视新闻消息,针对“广西崇左幼儿师范高等专科学校1457名学生在不知情的情况下被开立Ⅱ、Ⅲ类电子账户”一事,中国农业银行广西分行于12月16日通报:经调查后确认,此事件系该行辖属崇左江州支行营业室违规操作所致,向学校师生诚恳认错、郑重道歉。
经查,2020年6月24日,江州支行营业室批量开立12536户Ⅱ、Ⅲ类电子账户,涉及1457名学生。开户所用信息为江州支行向学校提供代收学费服务时获得,江州支行营业室超范围使用,违规开立账户。崇左分行和江州支行存在严重违规、管理不力问题。
基于目前已查明的违规事实,该行已按照《中国农业银行员工违规行为处理办法》,对涉及管理、经营、操作层面的13名责任人进行了免职、记过等追责:免去崇左分行行长职务;给予时任崇左分行分管副行长记过处分;给予时任崇左江州支行行长降级处分;给予现任崇左江州支行行长记过处分;给予时任崇左江州支行分管副行长和行长助理撤职处分;给予时任崇左江州支行营业室主任和内勤行长留用察看处分;其余5人根据违规情形给予相应的纪律处分。

该行介绍,按照相关规定,Ⅱ、Ⅲ类电子账户的设立,是为了防范电信网络诈骗,均设有资金使用限额,没有透支功能。同时,已全面排查了以上开立的没有激活的Ⅱ、Ⅲ类电子账户,部分客户询问担心的资金划转交易和信用记录不良的情况不会发生。
为了更好维护客户权益,对未经客户同意开立的Ⅱ类和Ⅲ类账户,该行已采取了紧急销户处理,恢复原状。该行介绍,此举一方面是要做到实事求是,有错必纠。账户未经客户同意开立,银行有义务主动采取措施,及时纠正错误。另一方面,Ⅱ类和Ⅲ类账户有规定的开立总数限制,这些未激活账户的存在影响客户按自己意愿开立新账户,会给客户带来不便。
该行承诺,将认真汲取本次事件教训,采取更为积极有效的措施维护客户合法权益、保障客户信息安全。
广西崇左幼儿师范高等专科学校2020届的毕业生们最近遇到了一件怪事——他们名下忽然多出了数张银行卡。最先发现的几名同学在毕业生群里问了一句,没想到共有1457名学生在不知情的情况下被某银行广西分行崇左江州支行开立了Ⅱ、Ⅲ类电子账户!这件事被媒体报道后,不少人对银行的安全性产生了质疑。
后经查明,此事件是某银行崇左江州支行营业室违规操作所致,相关人员利用学校提供代收学费服务时获得信息,违规用1457名学生的名义开立了12536户Ⅱ、Ⅲ类电子账户。此事被曝光后,该行对外解释,“按照相关规定,Ⅱ、Ⅲ类电子账户的设立,是为了防范电信网络诈骗,均设有资金使用限额,没有透支功能,也不会发生资金划转交易和信用记录不良的情况。”但是,银行作为防范电信网络诈骗的关键一环,瞒着当事人私自开立银行账户,颇有“利用工作谋取利益”之嫌,如何能让人信服其能够维护交易安全、防范诈骗?
设立Ⅱ、Ⅲ类电子账户是为防范电信网络诈骗的理由站得住脚吗?
2015年12月25日,中国人民银行发布《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,明确要求将个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中,Ⅰ类户为全功能账户;Ⅱ、Ⅲ类账户则是虚拟的电子账户,需要与Ⅰ类户绑定使用,在其基础上功能逐级递减,资金风险也逐级递减,但Ⅱ、Ⅲ类账户风险低不代表零风险。
中国人民银行《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》明确指出,银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务,应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存开户申请人身份证件的复印件、影印件或者影像等。有条件的银行,可以通过视频或者人脸识别等安全有效的技术手段作为辅助核实个人身份信息的方式。就算是通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅲ类户,也应当至少验证开户申请人姓名、居民身份证号码、手机号码、绑定账户账号(卡号)等4个要素。
以上规定正说明了Ⅱ、Ⅲ类账户的风险依然存在,仍有可能被利用来从事洗钱、诈骗等违法犯罪活动。涉事银行的工作人员为了获取业绩而对户主不告而开设账户,使户主身陷风险,明显有违《商业银行法》规定的自愿和诚实信用原则。
同时,根据《商业银行法》的规定,银行对客户负有保密义务,不仅要对客户的账户信息和交易信息负有保密义务,对客户为办理业务提供的个人信息更要保密。涉事银行营业室不仅没有尽到法定义务,反而利用客户留存的信息私自开户,不仅严重违反行业法律法规,还侵犯了这1457名学生的隐私权。目前,该行13名相关责任人均被内部追责,但这不是终点,被开立账户的学生可就损失主张涉事银行承担民事侵权责任;如果泄露信息牟利违法所得达5000元以上,或者泄露信息数量达到一定数量,相关责任人员还涉嫌侵犯公民个人信息罪,可能被追究刑事责任。
银行作为老百姓最信任的钱袋子,作为国民经济发展必不可少的金融机构,安全是第一要务。我们真诚希望涉事银行尽快填补管理漏洞,弥补学生损失,也希望类似事件不再发生。#广西##银行##钱#
8月19日乐居早报南宁
★广西将房企信用划等级 建立红黑名单
★南宁761套房源入市 开启抢客大战
★良庆区打响促销战 最高优惠34万!
乐居早报 - 【8.19】广西拟将房企信用划四个等级 这些情况列入“黑名单”
【廉江市公安局经侦大队抓获一名潜逃18年逃犯】#我为群众办实事#
2022年1月14日,廉江市公安局经侦大队在广西环江毛南族思恩镇抓获涉嫌职务侵占廉江农商银行(原廉江农村信用社)潜逃18年的刑拘在逃犯罪嫌疑人吴某喜(男,65岁,廉江市人)。
1996年至2001年期间,廉江农商银行(原廉江农村信用社)雅塘信用社四角塘分社的会计吴某喜,利用职务之便侵占公款31笔共142.8万元后潜逃。接报案后,廉江市公安局经侦大队于2003年8月8日对该案立案侦查,2003年9月3日对犯罪嫌疑人吴某喜进行上网追逃。多年来,经侦大队多方侦查,但一直没有获得有价值的线索,多次上门动员家属劝投亦未果。2021年12月,廉江市公安局经侦大队在清理积案的同时,加大对吴某喜职务侵占案侦查力度,并抽调精干警力成立追逃专案组。
2022年1月12日专案组民警赶赴广西百色市核查吴某喜相关情况。在当地警方的协助下,民警调查发现,吴某喜在案发前与一个叫蒙某锦的广西环江毛南族思恩镇女子相好,专案组民警连夜赶赴广西环江毛南族思恩镇,发现蒙某锦生育有一女两子。经走访,了解到有一个五六十岁的男性在蒙某锦家中经营小卖部,该人是蒙某锦的丈夫。1月14日傍晚,专案组民警在蒙某锦家的小卖部,将吴某喜抓获归案。经审讯,吴某喜对其侵占公款的犯罪事实供认不讳。
目前,犯罪嫌疑人吴某喜已被刑事拘留,案件正在进一步侦查中。
起底中国最大骗贷案主角:从演杂技的到百亿富豪。1、5月28日,曾经轰动一时的“银行董事长被砍重伤案”的受害者——柳州银行前董事长李耀清被查,令人对此事感到无穷的震惊,而当年这个事情其实还牵涉到无数的“案中案”,尤其是上百亿贷款未归还、“中国最大骗贷案”主角竟然只判刑10年六个月,种种惊人的现实,令人惊叹。
2、案件爆发于2014年5月10日,当天下午,柳州银行第三任董事长李耀清被吴东儿子雇凶砍成重伤,以及由此牵出的吴东家族惊天骗贷案。
当时,广西商人吴东的第四个儿子吴世忠雇凶持菜刀向李耀清后背连砍三刀,刀刀见骨,伤口开裂瞬间鲜血喷涌,后背三大伤口相连达1米,李耀清因失血过多濒临死亡,因其司机抢救及时,后被鉴定为重伤。
砍完人后,吴斌在砍完人后迅速逃跑,钻进同乡青年吴世华接应的雪佛兰汽车,两人逃窜到玉林市陆川县躲藏。但吴斌和吴世华被抓获。
3、令人惊讶的是,吴东辩称对其子砍伤李耀清并不知情,其述当时与陆敏在美国旅游,从吴浩那得知吴世忠砍伤人,并“跑去越南躲起来”,就“之后就不再管他了”。
4、那么,吴东又是谁呢?据吴东自己陈述,其结过三次婚,与第一任妻子育有五子,与第二任妻子育有一子,第三任妻子为陆某。
吴东当年年龄并不多,1968年出生,在2014年时只有46岁,其五个儿子却至少有4个已经成年,可见其要么结婚生子非常早,要么就是登记的年龄与实际不符。
据悉,吴东小时家庭情况不富裕。被送去学习杂技,随后进入了博白杂技团,在全国各地进行杂技表演。在杂技团不久,吴东进入博白造纸厂担任领导司机,由于头脑活络,逐渐走上造纸厂的关键职位,并最终执掌该厂,并逐渐做各种生意,包括房地产。
5、吴东的胆子大得惊人。据悉,截至2014年8月18日案发,中美天元集团实际控制人吴东,自2010年至2014年四年时间,指挥家族成员和企业高管及员工骗取巨额贷款,包括柳州银行、北部湾银行、广西信用联社、农业银行、光大银行、浦发银行、兴业银行等七家金融机构贷款共计587.6亿元。
其中,柳州银行贷款数额最高。数据显示,中美天元吴东在柳州银行共取得贷款266笔共计318亿元,目前未结清仍有62笔达75亿元。
6、其后,新上任的柳州银行董事长李耀清不肯再给吴东的公司贷款,吴东的儿子并雇凶砍人,其情节之恶劣、手段之残忍,比电视剧演的还狠。#康钊爆料#
你每天早睡早起的动力是什么?是为了身体健康,是为了理想奔波,还是不得不早起工作?如果有人对你说,只要你早起就可以来免费嗦粉,你愿意为它早睡早起吗?
近日,广西柳州一家螺狮粉店,就抛出了“每天100份免费早餐粉”的橄榄枝。据了解,原是老板看到许多年轻人在支付宝芝麻信用的活动中立新年目标:早睡早起、坚持健身、带父母体检......
而一直推崇健康生活理念的老板,为了表示支持,通过每天送免费的早餐粉,希望大家都能在新的一年收获健康,早睡早起,好好吃早餐。而这家螺狮粉店也因此被冠上了“天下第一粉”的称号。
不只是柳州螺狮粉,这个活动火了以后,近期全国其他地区的“粉”也不甘示弱。南京的鸭血粉丝、云南的过桥米线、长沙的牛肉粉等纷纷加入这场鼓励早起行动,也宣布每天免费派送100份早餐粉。
关于这么做的目的,借用这些店家的话概括就是:论天下第一粉,论责任感,我们也当仁不让。
值得关注的是,在芝麻信用立目标活动中,除了店家用实际行动支持大家在新的一年有美好的规划,芝麻信用官方也会在立目标的当下送出福利,来支持用户达成目标。
如今,在这崭新的一年,这一碗碗免费的早餐粉不只是被赋予了开年好彩头的寓意,更是记录了一天天早起,一次次合力践行目标的决心,它们是2021的“守信粉”,它们更是对全新自己的展望与希冀。
日前,“广西崇左幼儿师范高等专科学校1457名学生在不知情的情况下被开立Ⅱ、Ⅲ类电子账户”一事引发舆论关注。
据央视新闻消息,中国农业银行广西分行于12月16日针对此事通报称:经调查后确认,此事件系该行辖属崇左江州支行营业室违规操作所致,已对13名涉事责任人进行了免职、记过等追责。
多位受访人士告诉券商中国记者,此类事件并不少见,通常是银行分支机构人员为完成业绩指标所为。“II、III类账户本身推广就比较难,2018年央行提出要把这两类账户作为重点推广对象,银行的考核指标也相应地向基层下达。”一位银行业人士说。
需要注意的是,招联金融首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼指出,此类事件中,被莫名开户的学生,不仅可能因为“被开户”数量过多,造成在其他地方无法正常开卡等麻烦,过多的银行账户还存在被不法分子用于洗钱、赌博等违法活动的风险,给个人信用记录等埋下隐患。奇葩!1457名学生被银行偷偷开户,最新处罚来了:13人被处理,分行行长被免职!考核压力引致违规冒险?
#工行2.5亿存款不翼而飞#存在银行的钱不翼而飞了!遇到这样的银行,你还敢往里面存钱吗?
广西南宁,就发生了这样一起重大金融案。
据《华夏时报》披露,中国工商银行南宁分行逾2.5亿元存款“不翼而飞”,暗箱操作的银行高管一审获无期徒刑,涉案的储户却陷入了血本无归的境地。
近日,这起重大金融案件的多位受害者向该报记者反映,他们在南宁分行现场办理大额存单业务后,存款被分行高管梁建红利用职权悄悄转走。
一审法院认定:梁建红对储户实施了盗窃行为,银行不用承担任何赔付责任。
【点评】
1,储户到银行存钱,不管是谁办理的手续,不都是代表了这家银行吗?工作人员把钱弄丢了,银行没有责任,让储户找工作人员去要?这是哪门子道理?是不是以后所有银行都要在门口贴个通知:凡进我行存款,本行概不负责储户资金安全!?
2,2.5亿的巨额资金,竟然能够大白天在银行存钱时被盗,银行的监管难道是摆样子的吗?银行员工出问题,这难道不是银行内部的问题吗?如果这个员工代表不了银行,那你安排他坐在那个岗位上揽储,跟安排个强盗打着银行的名义抢钱有什么区别?难道银行不应该为他的人员安排负责吗?银行可以完全免责?请问这位一审法官,把你全部财产存入这个银行再被偷走,你是找银行还是找那个员工?
3,信誉是银行存在的根本。如果一个银行连基本的信誉都没有了,谁还敢把钱存到你的银行去?银行就等着关门吧!不敢为2.5亿负责,把损失一股脑的推给储户,人为制造社会矛盾,这银行也开到头了。还有这一审法官,如果你有贪腐渎职行为,是不是与你所工作的法院没有关系?按照你的逻辑,很多地方出现疫情感染,还要撤那么多领导干什么?
这是一个银行职员贪墨储户的简单案子,法院非得想方设法把银行摘得干干净净,没有猫腻你信?
储户的钱不是大风吹来的,相信南宁乃至广西的法院,不是所有的法官都是迷糊蛋。
头条热榜
客户已被法院挂号起诉,还是超级难谈的工商银行,信裕介入,顺利解决。
【宁坠风尘不当老赖:女子主动求友拉客“湿身”赚钱还债,終因糊涂付出代价】近日,媒体报道了广西玉林陆川县的一起涉黄案件,但没想到的是,案件的女猪脚却被网友大力点赞。
女猪脚叫刘某茹,让人没想到的是,给她介绍客人的人,竟然是她朋友。
更让人意想不到的是,刘某茹是自己主动要求“湿身”的。
最最让人意想不到的是,少网友对刘某茹大加赞赏,大赞其讲信用。
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原来,刘某茹没有经济来源,欠下了不少债务。她有位朋友,男的,叫杨某智。
为了还债,她主动向杨某智提出由杨某智为其介绍客人出卖肉体赚钱还债。
不料,这个新闻被报道后,评论区不但没有批评刘某茹的,反倒是一片点赞和遗憾。
有网友表示:她比那些说,今天还,明天还,过了几年还没还的老赖要强上万倍。
有网友表示:这是老赖的榜样,老赖们应该看看什么叫诚信。
甚至有网友起哄:不偷不抢不骗,这样的钱是干净的,应该不能抓。
有网友评论:这样的人还能处,尽管人家没钱,但是人家最起码在想办法还钱,比现在欠钱不还的人强多了。
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这个怎么理解呢?
老李觉得,大家赞叹的是女子宁可苦自己也要还外债的负责人态度和诚信精神,但是绝对不是赞赏她“搞钱”的方法,和对生活玩世不恭的态度。
女子做到了对他人负责,但是却没有做到对自己负责,因为她作为成年人,对于自己行为的违法性质是清楚的。
大家对她这种“难以启齿”的搞钱方式视而不见,并不是大家认可这种方法,而是大家对老赖太痛恨了。
说明在大家的心目中,老赖的人品连风尘人物都比不上。
再看看前几天媒体报道的河北黄某芬交通肇事赔偿事件,当事人深陷诉讼7年都没有拿到赔偿。
看看这个就理解了。
这就是正所谓:“恨赖不恨娼;娼把责任扛,赖把良心丧”。
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不过,也有网友对刘某茹的行为表示遗憾和批评。
因为从新闻画面看,这位姑娘身材各方面都错,她找个正常工作肯定不是问题。
既然如此,那她为什么宁肯冒着法律和健康风险,选择“湿身败誉”也不脚踏实地找工作呢?
无外乎这几个字:懒、短。
她选择的这种交易,不用下力气,相对来讲轻松,来钱还快一些。找其他工作要打卡签到,还要早期晚归。
说她目光短浅是因为,她没有想到,这种行为是违法行为,早晚要被抓的。
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老李觉得,即便是没有法律风险,她永远不会被抓到,她也不应该选择这种方式“搞钱”。
首先,“钱是怎么挣的,也是怎么花的”。
她轻轻松松挣钱,那她挣到的钱也肯定是轻轻松松就花出去了。她的生活方式肯定是泡吧、k歌、大餐、旅游、买买买。
她违法挣来的钱,肯定也会以违法的方式花出去。甚至她有可能沾染让她上瘾的不良物品。
这样的例子很多的,再比如像那些靠赌博挣钱的人,最终没几个有好下场,要么最终把暂时赢来的钱又输掉了,要么沾染不良嗜好把钱花掉了。
其次,她做这种生意,是很难保证自身健康的。即便是她在活动时采取一些安全措施,那也不能确保绝对安全;因为来找她消遣的那些人,一定是在那方面不检点的人。他们会有多个伙伴,无论是长期伙伴还是临时伙伴,因此这些人身体有极大的潜在健康风险。
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还是那句话,不是辛辛苦苦挣来的钱,花着心里不踏实!
女子本质不错,希望改过自新。
希望老赖们向这位女士学习人家的负责人态度和诚信精神,你们距离这位姑娘可差远了。
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最后想说,无论如何,女子害了自己也害了朋友,终究是个糊涂虫!
广西工商银行回应受害者为非法高息导致资金损失,梁某是个人犯罪!
这就相当于宣布,任何人在工商银行的存款安全与我们银行无关,出事我们概不负责!
可以说影响急坏,特别是工商银行这样的国家银行,受害人不管出于什么心理来存款,把钱给梁某完全是出于对工行的信任和因为梁某是工行的员工,而且是在工商银行内办理的,这样的事情如果都可以说于银行无关那么银行的监管和社会责任在哪里?受害人的钱梁某怎么进个人口袋???银行没有责任???这件事本身就说明银行监管系统有严重的漏洞,怎么就不应该承担责任???
我看到的是背后的信任危机,银行本来就是一个完全靠信誉建立起来的行业,一个国有银行如果人家把钱存在这里,里面员工可以让他进入私人口袋,关键银行还不用担责,这得多可怕?
这个声明等于就是让受害者给银行监管问题买单,这合适吗?
#年度搞笑名场面#收到个北京联通的私人来电,说是平安银行工作人员,告知我信用良好可以有一笔30万的信贷。呵呵,我连信用卡都办不下来怎么可能通过网贷呢!况且我也不急用钱。我有多少钱就用多少,连花呗都是根据银行卡余额来使用。估计是不知道我在哪个社交网络的电话泄露了,被诈骗份子给盯上了。
去微信上查了一下他的电话,果然有他!希望他能通过我的好友申请,不然我怎么发拼多多当当网等的助力提现链接给他呢[捂脸][捂脸][捂脸]
#广西头条# #金粉社区#
“说好包夜的,居然骗我,报警!”广西柳州,18岁的男孩潘某已经在外打工多年,由于工作枯燥乏味,又没有女朋友,于是在网上约了47岁的女子黄某进行非法交易。二人约定600元包一夜,然后潘某便去开了房,黄某也如约而至。
两个小时后,黄某突然提出想吃宵夜,吃完再回来继续。由于二人并非第一次如此,出于对黄某的信任,潘某便同意了,谁知黄某这一去就不回来了。潘某左等右等不见黄某回来,他猜到自己被放鸽子了,于是联系了黄某要求退50元,结果遭到了拒绝。
潘某见黄某如此不讲信用,对黄某说了句:“不退钱,大不了两人一起受处罚。” 然后潘某就报了警。最终,警方将二人抓获归案。(来源:澎湃新闻)
一、潘某才刚成年不久,就开始做违法之事,还被治安拘留了,简直就是欠教育。潘某就算不为自己着想,也该为自己的父母着想,万一这事传出去,让二老的脸往哪搁啊。更让人无语的是,潘某居然还找了一个和他的父母差不多年代的失足女。到底是47岁的黄某风韵犹存,还是18岁的潘某不挑食?
二、本案中,潘某以600元的价格约黄某“包夜”,那么他们会被拘留多久?
根据《治安管理处罚法》的规定,有卖淫嫖娼行为的,可对二人分别处以10~15日的拘留,以及5000元以下罚款。如果违法情节较轻的,处5日以下拘留或500元以下罚款。
上述规定中,违法情节较轻的情形一般是指:
1、嫖客和失足女尚未发生性关系就被警方查获的。
这种情况下,只要双方谈妥了价格,哪怕是没有付钱,均属于卖淫嫖娼行为。
2、初次卖淫嫖娼且认错态度好的。
这里的认错态度好,一般是指在被查获后,主动交代自己的违法事实,认错认罚的。
3、通过除发生性关系以外的其他方式进行卖淫嫖娼的。
具体到本案,潘某和黄某并非初犯,此次交易中虽然黄某中途离开,但他们已经发生了关系,非法交易已经完成。因此,潘某和黄某的违法情节并不轻,应处10~15日拘留和罚款。
最终,警方对二人分别处以了10日的治安拘留。
当警方对二人作出治安处罚决定后,下一步就是通知二人的家属。不知道当二人的家属相见,知道他们之间的事后,会不会气得吐血三升。
三、潘某对黄某的爽约行为十分不爽,他认为黄某没有契约精神,说好了包夜却临阵脱逃,连退50元都不同意,那么潘某能否在拘留结束后继续向黄某要钱呢?
这肯定是要不回来的。潘某和黄某进行的可是非法交易,而且还是违背良俗的。因此,他们的交易行为是不被法律所承认的,潘某自然也就不能主张退还。不过黄某所得到的嫖资属于违法所得,最终都将被收缴,并上缴国库。
最后,潘某刚成年不久就有了行政处罚记录。虽然不会像刑事犯罪记录那样影响子女的仕途,但也会因此而影响到政审或者征信记录。不知道潘某有没有为自己的行为而感到后悔,希望他能在拘留期间好好反省,从新做人。
你们对此案怎么看?欢迎留言交流。
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#柳州头条##柳州#
【螺蛳粉,你变了!】螺蛳粉是广西柳州市的特色小吃之一,2008年手工制作技艺入选广西第二批非物质文化遗产名录,2020年这道特效小吃风靡之时被列入国家级非物质文化遗产名单。不过,最近柳州的螺蛳粉,却发生了一些变化,纷纷订上了“小目标”。
柳州一家螺蛳粉看到有人在支付宝蚂蚁信用上立新年目标,作为本土特色,又在国内风靡,这家老板也想通过自己的方式参与进来,觉得健康是是最重要的事,希望在新的一年里,大家健康生活,于是通过派送100万螺蛳粉,表示说到做到,希望螺蛳粉能成为天下第一粉!#全国各地米粉抢争天下第一粉称号#
螺蛳粉虽然当前风靡,可在老大哥过桥米线、兰州拉面、湖南米粉、鸭血粉丝等面销、米粉类小吃面下称“大哥”,也引起其他地方的相争。长沙、南京、昆明等地,看到柳州这家老板在蚂蚁信用上的说到做到、新年寄望后,也表示派送100碗粉,希望大家在新的一年中说到做到,并且立下“小目标”我们才是天下第一粉!
虽然螺蛳粉、过桥米线、湖南米粉各家老板“杠”上了,但无疑是显露对新一年的美好祝愿,以及说到做到的事情。新的一年到来之际,我们大家也要在新的一年有目标,能说到做到!