#普法课堂# #中华人民共和国反电信网络诈骗法# 第四十条　银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

　　（一）未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的；

　　（二）未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的；

　　（三）未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的；

　　（四）未按照规定完整、准确传输有关交易信息的。[/cp]

银行卡交易异常，车贷无法还款，外卖佣金无法进账，这什么鬼啊

正常，我的花呗还被冻结，说我有比交易异常，我一看，那笔交易才40多块钱，这就异常了。[what]

催收的都是文盲和法盲吗？这么明显的不符合法律的逻辑都没发出来！ 我同事疫情的时候卡被冻结了，然后没办法还支付宝花呗，等疫情结束了就把逾期的账单还完了！现在支付宝催收要求全额还完！但是在支付宝里面又没显示让全部还了！所以就没理他！现在催收就发了这个短信！这是搞笑，都没起诉，怎么执行局强制执行啊！真是法盲吗？

近期因大额违规交易银行的风控越来越严格，导致大额交易被银行告知交易异常，卡片被限制使用，需提供相应交易的发票解除限制。

为避免卡片被限制交易，请卡友们规范用卡，勿大额交易。单笔最好不要超过10000元

我给大伙讲一个实事，8月8日我正常上班中午在厂食堂吃了1小份冷面3.5元，下午16时23分收到工商银行的短信提醒说我的卡异常停止线上交易，让我拿本人人份证和银行卡到银行柜台验证。8月9日上午9点多我去银行柜台进行查询，银行营业员说大数据分析我的银行网上交易异常停止线上交易，只能到营业厅柜台取钱。本人感到很无耐，吃饭买水买东西用微信支付习惯了，上网买东西也用微信支付，可工资卡上的钱转不过去，这才教人着急，我的生活受到很大的影响，我把8月份网上的消费记录让大伙看一下是不是交易异常

前几天发现银行卡显示交易异常不能支付，今天有时间就到银行查看一下是怎么回事，一进银行大门，满营业厅都是来办理同一业务，前面还存46人等候，不知要等到什么时候。都等了三个多小时了，银行不知怎样考虑的，重新识别证件也别扎堆办理阿，可不可以人性点分批完成，自己不用太辛苦，客户也不用等那么久，还有十多个号可能要等到下班了。

我的一张银行卡，绑定了微信，但是其它的没有绑，当绑了微信那张卡上没钱了我就会从其它银行卡转账，结果可想而知，银行卡被交易异常。去柜台，告诉我：你的交易异常，不能使用自主交易，只能来柜台。我去