四大行也会有漏洞，无处不在的中介钻窟窿
建设100万企业信贷最终还是爆了！ 部分分行反馈有部分违规中介协助客户套取商户云贷的异常情况,主要表现为违规中介网罗有收单流水的手机号,并协助客户先绑定此虚假手机号，授权调取银联数据,将银联数据存储至系统缓存，暂不签约，之后注销该手机号,重新绑定客户真实手机号再次申请贷款完成签约，造成同一手机号的经营流水被多客户使用的情形。 针对上述风险情况，总行已联合银联、建信金科优化防控规则，实现对此类疑似欺诈申贷行为的大范围拦截同时，总行已提取“同一手机号、不同身份证号”异常调用数据，具体要求如下: 对存量商户云贷银联版客户,冻结贷款额度，提前回收贷款，其他类型存量客户如发现确有数据造假、无实际经营、贷款资金挪用等情形的，也应及时采取相应风险缓释措施。对确认的违规中介及个人导入欺诈中介名单及微内控名单，可联合分行安保部、法律部等相关部门，搜集不法中介违法证据，报送公安机关处理。 从上报案例来看，该套贷行为可复制性强、蔓延速度快，各行务必引起高度重视，及时风险管控，迅速排查处置。
